| Latest Entries |
- Note by the Editors
(-0/9-/2003)
- ALADI: Normatividad en sus Estados miembros
(-1/0-/2002)
- Bundesgesetz über die Aufnahme, Ausübung und Beaufsichtigung der Tätigkeit von E-Geld-Instituten (E-Geldgesetz)
(-0/7-/2002)
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- Note by the Editors
When the CBL Project first started, national e-commerce legislation was still to be created and each new law was some kind of “happening”. 5 years later, it is just impossible to update all the regulations worldwide. That’s why, we had to change our list of “all” legislation in a simple link referral to others specialized sites; the only way to secure accurate information. We do hope that our audience will understand.
| | América Latina |
| | Arabia |
- Libanon: E-banking Circular 1810 (2000)
Among others, the circular provides the rules in regards to electronic signatures and e-banking transactions. Online procedures, however, continue to be based an offline confirmations, like by regular mail.
NB: Text only available in Arabian.
(March 2000), via Central Bank of Lebanon
| | Asia |
- Hong Kong : Guidance Note on Internet Regulation
The Securities and Futures Commission of Hong Kong issued a guidance note to clarify the Commission's approach with respect to Internet activities, especcially e-trading, although the note does not have force of law.
(March 1999, via HKSFC)
- Hong Kong: Electronic Transactions Ordinance
HONG KONG SPECIAL ADMINISTRATIVE REGION: ORDINANCE NO.1 OF 2000, 6 January 2000
An Ordinance to facilitate the use of electronic transactions for commercial and other purposes, to provide for matters arising from and related to such use, to enable the Postmaster General to provide the services of a certification authority and to provide for connected purposes.
(01/07/2000, via Cyberbanking & Law)
- India: Guidelines 2001 for Internet-Banking
Notification of the Indian Reserve Bank for Internet banking, focussing three major areas, i.e. technology and security issues, legal issues, and regulatory and supervisory issues.
(June 2001, via Reserve Bank of India)
- India: THE ELECTRONIC COMMERCE ACT, 1998
The Electronic Commerce Act of 1998 aims to facilitate the development of a secure regulatory environment for electronic commerce by providing a legal
infrastructure governing electronic contracting, security and integrity of electronic transactions, the use of digital signatures and other issues related to electronic commerce.
(October 1998, via Government of India - Ministry of Commerce and Industry)
- Japan: Law concerning E-Signatures and Certification Services
Provides for legal effect of electronic signatures and establishes presumptions of authenticity of electronic documents signed electronically.
(May 2000, via Ministry of Posts and Telecommunication)
- Malaysia: Digital Signature Act 1997
One of the first digital signature Act in the world, based on the today famous Utah Act.
(1997, via Knowledge Society)
- Singapore: Electronic Transactions Act 1998
The first objective of this Act is to set out a commercial code that combines the best features of international models. The Act contains provisions dealing with how a contract can be formed electronically by addressing issues of time and place of sending and receipt of electronic messages. It also provides legal status on the use of electronic records and signatures and their secure counterparts.
(January 1999, via CCA)
| | Belgique |
- Droit et Technologie
Tout sur la législation belge et communautaire, ainsi que de nombreuses références au droit comparé
| | Danmark |
| | Deutschland |
- Allgemeine Geschäftsbedingungen der Banken
In der Fassung vom 1. April 2002.
(April 2002, via BKR - Zeitschrift für Bank- und Kapitalmarktrecht)
- BGB-Informationspflichten-Verordnung
(Bundesgesetzblatt Teil I Nr. 2, 8. Januar 2002, S. 342)
In der Verordnung über Informationspflichten nach bürgerlichem Recht finden sich nun u. a. auch die Informationspflichten, die bisher im Fernabsatzgesetz geregelt waren.
(Januar 2002, via Bundesgesetzblatt)
- Digital Signature Ordinance (Signaturverordnung - SigV)
On the basis of § 16 of the Digital Signature Act of 22 July 1997 (Federal Law Gazette I S. 1870, 1872), the Federal Government decrees this Ordinance.
(November 1997, via Initiative Information Society Germany)
- Federal Act Establishing the General Conditions for Information and Communication Services
(Information and Communication Services Act) - August 1 1997 (Federal Law Gazette (BGBI.) part I, p.1870)
This compiling text includes the Utilization of Teleservices Act, the Teleservices Data Protection Act and the Digital Signature Act. Moreover,the following statutes has been modified: The Criminal Code, the Administrative Offences Act, the Law on the Dissemination of Publications Morally Harmful to Youth, the Copyright Act, the Price Indication Act and the Price Indication Ordinance.
(August 1997, via Initiative Information Society Germany)
- German Banking Act
The final amended text of the Announcement of September 9, 1998 (Federal Law Gazette I, page 2776), as amended last by Article 3 of the Insolvency and banking law provisions Act (Gesetz zur Änderung insolvenzrechtlicher und kreditwesenrechtlicher Vorschriften*) of December 8, 1999 (Federal Law Gazette I No. 54, page 2384).
(January 2000, via Federal Banking Supervisory Office)
- Gesetz über das Kreditwesen - KWG
In der Neufassung der Bekanntmachung vom 9. September 1998 (BGBl. I S. 2776) zuletzt geändert durch Art. 3 des Gesetzes zur Änderung insolvenzrechtlicher und kreditwesenrechtlicher Vorschriften*) vom 8. Dezember 1999 (BGBl. I Nr. 54 S. 2384).
(Januar 2000, via Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)
- Gesetz über den Wertpapierhandel (Wertpapierhandelsgesetz - WpHG)
In der Fassung der Bekanntmachung vom 9. September 1998 (BGBl. I S. 2708) zuletzt geändert durch Artikel 2 des Gesetzes zur Umsetzung der EG-Einlagensicherungsrichtlinie und der Anlegerentschädigungsrichtlinie vom 16. Juli 1998 (BGBl I S. 1842).
(September 1998, via Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)
- Gesetz über Rahmenbedingungen für elektronische Signaturen und zur Änderung weiterer Vorschriften
In der Fassung der Bekanntmachung vom 21. Mai 2001 (BGBl Teil I, Nr. 22, S. 876)
(Mai 2001, via IuKDG-Homepage)
- Gesetz zur Anpassung der Formvorschriften des Privatrechts und anderer Vorschriften an den modernen Rechtsverkehr
In der Fassung der Bekanntmachung vom 01.August 2001 (BGBl. I S.1542).
(August 2001, via Bundesanzeiger)
- Gesetz zur Regelung der Rahmenbedingungen für Informations- und Kommunikationsdienste
(Informations- und Kommunikationsdienste-Gesetz - IuKDG) vom 22. Juli 1997 (BGBl. I S.1870).
In diesem Gesetzeswerk sind u.a. folgende Einzelgesetze enthalten: Gesetz über die Nutzung von Telediensten (Teledienstegesetz - TDG), Gesetz über den Datenschutz bei Telediensten (Teledienstedatenschutzgesetz - TDDSG), Gesetz zur digitalen Signatur (Signaturgesetz - SigG). Darüber hinaus werden bestehende Gesetze geändert: Strafgesetzbuch, Gesetz über Ordnungswidrigkeiten, Gesetz über die Verbreitung jugendgefährdender Schriften, Urheberrechtsgesetz, Preisangabengesetz.
(August 1997, via Initiative Informationsgesellschaft Deutschland)
- Gesetz zur weiteren Fortentwicklung des Finanzplatzes Deutschland (Viertes Finanzmarktförderungsgesetz)
(Bundesgesetzblatt Teil I Nr. 39, 26. Juni 2002, S. 2010)
Ziel des Finanzmarktförderungsgesetzes ist die Steigerung der internationalen Wettbewerbsfähigkeit des deutschen Finanzplatzes und die Verbesserung des Anlegerschutzes. Darüber hinaus enthält das Gesetz Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
(Juni 2002, via Bundesgesetzblatt)
- Law Governing Framework Conditions for Electronic Signatures and Amending Other Regulations
Unofficial Translation, published 16 May 2001 (Official Journal No. 22, dated 21 May 2001, Page 876). In Force 22 May 2001.
(May 2001, via Sicherheit im Internet)
- Richtlinie zur Konkretisierung der Organisationspflichten von Wertpapierdienstleistungsunternehmen
gemäß § 33 Abs. 1 WpHG vom 25. Oktober 1999 (Bundesanzeiger Nr. 210 vom 6. November 1999, S. 18453). Die Richtlinie ersetzt die Richtlinie vom 2. Dezember 1998.
(November 1999, via Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel)
- Teledienstegesetz (TDG)
Zuletzt geändert durch Artikel 1 des Gesetzes über rechtliche Rahmenbedingungen für den elektronischen Geschäftsverkehr (Elektronischer Geschäftsverkehr-Gesetz - EGG) vom 14. 12. 2001 - Nicht amtliche Version!
(Dezember 2001, via IUKDG)
- Verordnung über das Verfahren der Schlichtungsstellen für Überweisungen
(Schlichtungsstellenverfahrensverordnung - SchlichtVerfVO, BGBl. I, S. 2068)
Die Verfahren der Schlichtungsstellen, die nach dem Überweisungsgesetz vom August 1999 bei der Deutschen Bundesbank eingerichtet werden müssen sind hier geregelt. Die Schlichtungsstellen sollen Streitigkeiten beilegen, die zwischen Kunde und Bank beispielsweise aus Anlass eines Überweisungsvertrages entstehen können.
(Oktober 1999, via Bundesanzeiger)
- Verordnung zur digitalen Signatur (Signaturverordnung - SigV)
in der Fassung des Beschlusses der Bundesregierung vom 8. Oktober 1997. Aufgrund des § 16 des Signaturgesetzes vom 22. Juli 1997 (BGBl. I S. 1870, 1872) erging diese Verordnung der Bundesregierung.
(November 1997, via Initiative Informationsgesellschaft Deutschland)
- Verordnung zur elektronischen Signatur (Signaturverordnung - SigV)
Auf Grund des § 24 des Signaturgesetzes vom 16. Mai 2001 (BGBl. I, S. 876) in Verbindung mit dem 2. Abschnitt des Verwaltungskostengesetzes vom 23. Juni 1970 (BGBl. I, S. 821). Mit Inkrafttreten dieser Verordnung tritt die Signaturverordnung vom 22.10.1997 (BGBl. I, S. 2498), geändert durch die Verordnung vom 22.06.2000 (BGBl. I, S. 981), außer Kraft.
(November 2001, via Bundesanzeiger Verlag)
| | España |
- Orden de 21 de febrero de 2000 sobre el reglamento de acreditación
El Orden tiene por fin de aprobar el Reglamento de acreditación de los prestadores de servicios de certificación y de certificación de determinados productos de firma electrónica.
(Febrero 2000, via Ministerio de Ciencia y Tecnología)
- Real Decreto Ley 14/1999, de 17 de septiembre, sobre firma electrónica
BOE 18 Sep. 1999
La presente disposición ha sido sometida al procedimiento de información
en materia de normas y reglamentaciones técnicas previsto en la Directiva
98/34/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 22 de junio de 1998,
modificada por la Directiva 98/48/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo,
de 20 de julio de 1998, y en el Real Decreto 1337/1999, de 31 de julio.
(septiembre 1999, via Cyberbanking & Law)
| | Europe |
- DE - Richtlinie 1999/93/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 13. Dezember 1999 über gemeinschaftliche Rahmenbedingungen für elektronische Signaturen
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 13 43. Jahrgang 19. Januar 2000)
Diese Richtlinie soll die Verwendung elektronischer Signaturen erleichtern und zu ihrer rechtlichen Anerkennung beitragen. Sie legt rechtliche Rahmenbedingungen für elektronische Signaturen und für bestimmte Zertifizierungsdienste fest, damit das reibungslose Funktionieren des Binnenmarktes gewährleistet ist.
(Januar 2000, via
- DE - Richtlinie 2000/28/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. September 2000 zur Änderung der Richtlinie 2000/12/EG über die Aufnahme und Ausübung der Tätigkeit der Kreditinstitute
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 275 43. Jahrgang 27. Oktober 2000)
Bestimmte Institute beschränken ihre Tätigkeit in erster Linie auf die Ausgabe elektronischen Geldes. Um Wettbewerbsverzerrungen zwischen den Emittenten von elektronischem Geld, auch in Bezug auf geldpolitische Massnahmen, zu vermeiden, empfiehlt es sich, dass diese Institute, vorbehaltlich spezieller Bestimmungen, die ihren Besonderheiten Rechnung tragen, in den Anwendungsbereich der Richtlinie 2000/12/EG einbezogen werden.
(Oktober 2000, via Eur-Lex)
- DE - Richtlinie 2000/31/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 8. Juni 2000 über bestimmte rechtliche Aspekte der Dienste der Informationsgesellschaft, insbesondere des elektronischen Geschäftsverkehrs, im Binnenmarkt
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 178 43. Jahrgang 17. Juli 2000)
Ziel dieser Richtlinie ist es, einen rechtlichen Rahmen zur Sicherstellung des freien Verkehrs von Diensten der Informationsgesellschaft zwischen den Mitgliedstaaten zu schaffen, nicht aber, den Bereich des Strafrechts als solchen zu harmonisieren.
(Juli 2000, via GD Binnenmarkt)
- DE - Richtlinie 2000/46/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. September 2000 über die Aufnahme, Ausübung und Beaufsichtigung der Tätigkeit von E-Geld-Instituten
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 275 43. Jahrgang 27. Oktober 2000)
Durch diese Richtlinie wird daher ein technologieneutraler Rechtsrahmen geschaffen, der die Beaufsichtigung von E-Geld-Instituten soweit harmonisiert, wie dies notwendig ist, um eine solide und umsichtige Geschäftsführung und insbesondere ihre finanzielle Integrität zu gewährleisten.
(Oktober 2000, via Cyberbanking & Law)
- DE - Richtlinie 95/46/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 24. Oktober 1995 zum Schutz natürlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten und zum freien Datenverkehr
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 281 vom 23. November 1995)
Die am 25. Oktober 1998 in Kraft getretene Datenschutzrichtlinie schafft einen klaren und stabilen Rechtsrahmen und gewährleistet in allen Mitgliedstaaten ein hohes Niveau des Persönlichkeitsschutzes sowie innerhalb der Europäischen Union den freien Verkehr mit personenbezogenen Daten. Sie enthält auch Bestimmungen, wonach personenbezogene Daten nur dann in Drittländer übermittelt werden dürfen, wenn auch dort ein angemessenes Schutzniveau gewährleistet ist. Damit soll verhindert werden, daß das strenge EU-Datenschutzrecht unterlaufen wird.
(November 1995, via EUR-Lex)
- DE - Richtlinie 97/5/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. Januar 1997 über grenzüberschreitende Überweisungen
(Amtsblatt Nr. L 043, 14. Februar 1997)
Die Bestimmungen dieser Richtlinie gelten für grenzüberschreitende Überweisungen in den Währungen der Mitgliedstaaten und in Ecu bis zum Gegenwert von 50 000 ECU die von Kreditinstituten oder anderen Instituten ausgeführt werden.
(Februar 1997, via EUR-Lex)
- DE - Richtlinie 97/7/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 1997 über den Verbraucherschutz bei Vertragsabschlüssen im Fernabsatz
Gegenstand dieser Richtlinie ist die Angleichung der Rechts- und Verwaltungsvorschriften der Mitgliedstaaten über Vertragsabschlüsse im Fernabsatz zwischen Verbrauchern und Lieferern.
(Mai 1997, via Generaldirektion XXIV der Europäischen Kommission)
- DE - Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 19. Dezember 2001 über grenzüberschreitende Zahlungen in Euro
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 344 vom 28. Dezember 2001)
Die Verordnung schreibt vor, dass
- die Gebühren für Abhebungen am Geldautomat und Bankkartenzahlungen in Euro (in Höhe von maximal 12.500 €) ab dem 1. Juli 2002 bei In- und Auslandszahlungen identisch sein müssen;
- die Gebühren für Überweisungen in Euro (in Höhe von maximal 12.500 €) ab dem 1. Juli 2003 bei In- und Auslandsüberweisungen identisch sein müssen;
- die Kunden vorab angemessen über die Gebühren für In- und Auslandszahlungen zu informieren sind. Auch jede Gebührenänderung wäre im Voraus anzuzeigen,
- im Interesse einer vollautomatischen Abwicklung des Überweisungsverkehrs die ISO-Normen, insbesondere die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) angewandt werden müssen.
(Dezember 2001, via EUR-Lex)
- DE - VERORDNUNG (EG)Nr.690/2002 DER EUROPÄISCHEN ZENTRALBANK vom18.April 2002 zur Änderung der Verordnung (EG) Nr.2818/98 (EZB/1998/15) über die Auferlegung einer Mindestreservepflicht
(Amtsblatt Nr. L 106, 23. April 2002)
Gemäß der Verordnung werden die E-Geld-Institute einer Mindestreservepflicht unterliegen.
(April 2002, via Europäische Zentralbank)
- DE-Entscheidung der Kommission vom 6. November 2000
(Amtsblatt der Europäischen Gemeinschaften L 289 43. Jahrgang 16. November 2000)
Entscheidung der Kommission vom 6. November 2000 über die Mindestkriterien, die von den Mitgliedstaaten bei der Benennung der Stellen gemäß Artikel 3 Absatz 4 der Richtlinie 1999/93/EG des Europäischen Parlaments und des Rates über gemeinschaftliche Rahmenbedingungen für elektronische Signaturen zu berücksichtigen sind (Bekannt gegeben unter Aktenzeichen K(2000) 3179)
(November 2000, via Cyberbanking & Law)
- EN - Commission Decision of 6 November 2000
(Official Journal of the European Communities L 289, Volume 43, 16 November 2000)
Commission Decision of 6 November 2000 on the minimum criteria to be taken into account by Member States when designating bodies in accordance with Article 3(4) of Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council on a Community framework for electronic signatures.
(November 2000, via Cyberbanking & Law)
- EN - Commission Recommendation (97/489/EC) of 30 July 1997 concerning transactions by electronic payment instruments and in particular the relationship between issuer and holder
Official Journal Nr. L208 of 02/08/1997 (Winword document for downloading).
The Recommendation applies to transfers of funds, other than those ordered and executed by financial institutions, effected by means of an electronic payment instrument and cash withdrawals by means of an electronic payment instrument and the loading (and unloading) of an electronic money instrument, at devices such as cash dispensing machines and automated teller machines and at the premises of the issuer or an institution who is under contract to accept the payment instrument.
(July 1997, via EC Information Society Project Office)
- EN - Communication from the Commission: E-commerce and Financial Services
In order to achieve an integrated market in retail financial services, the Commission adopts the approach of the lex originis principle that wants that the trading rules applied to cross-border sale and purchase of financial services should be those of the Member State where the service provider is established.
(February 2001, via DG Internal Market).
- EN - Directive 1999/93/EC of the European Parliament and of the Council of 13 December 1999 on a Community framework for electronic signatures
(Official Journal of the European Communities L 13 Volume 43 19 January 2000)
The purpose of this Directive is to facilitate the use of electronic signatures and to contribute to their legal recognition. It establishes a legal framework for electronic signatures and certain certification-services in order to ensure the proper functioning of the internal market.
(January 2000, via DG Internal Market)
- EN - Directive 2000/... on electronic money institutions
The Directive takes account of the specific characteristics of e-money institutions in order to harmonise Member States' legislation relating to the taking up, pursuit and prudential supervision of these institutions.
(June 2000, via Council's Register).
- EN - Directive 2000/28/EC of the European Parliament and of the Council of 18 September 2000 amending Directive 2000/12/EC relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions
( Official Journal of the European Communities L 275, 27/10/2000 p. 0037 - 0038 )
Certain institutions limit their activity primarily to the issuance of electronic money. To avoid any distortion of competition between electronic money issuers, even as regards application of monetary policy measures, it is advisable that these institutions, subject to suitable specific provisions taking into account their special characteristics, be brought within the scope of Directive 2000/12/EC.
( October 2000, via Eur-Lex)
- EN - Directive 2000/31/EC of the European Parliament and of the Council of 8 June 2000 on certain legal aspects of information society services, in particular electronic commerce, in the Internal Market
(Official Journal of the European Communities L 178, Volume 43, 17 Juliy 2000)
The objective of this Directive is to create a legal framework to ensure the free movement of information society services between Member States, without, however, harmonising certain fields like criminal law.
(July 2000, via DG Internal Market)
- EN - Directive 2000/46/EC of the European Parliament and of the Council of 18 September 2000 on the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money institutions
(Official Journal of the European Communities L 275, Volume 43, 27 October 2000)
This Directive introduces a technology-neutral legal framework that harmonises the prudential supervision of electronic money institutions to the extent necessary for ensuring their sound and prudent operation and their financial integrity in particular.
(October 2000, via Cyberbanking & Law)
- EN - Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data
(Official Journal of the European Communities L 281, 23 November 1995)
The data protection directive, which entered into effect on 25 October 1998, establishes a clear and stable regulatory framework to ensure both a high level of protection for the privacy of individuals in all Member States and the free movement of personal data within the European Union (EU). The directive also establishes rules to ensure that personal data is only transferred to countries outside the EU when its continued protection is guaranteed, so as to ensure the high standards of protection introduced by the directive within the EU are not undermined.
(November 1995, via EUR-Lex)
- EN - Directive 97/5/EC of the European Parliament and of the Council of 27 January 1997 on cross-border credit transfers
(Official Journal NO. L 043 , 14 February 1997)
The provisions of this Directive shall apply to cross-border credit transfers in the currencies of the Member States and the ECU up to the equivalent of ECU 50 000 executed by credit institutions or other institutions.
(February 1997, via EUR-Lex)
- EN - Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the Protection of Consumers in respect of Distance Contracts
The object of this Directive is to approximate the laws, regulations and administrative provisions of the Member States concerning distance contracts between consumers and suppliers.
(May 1997, via Directorate General XXIV at the European Commission)
- EN - Regulation (EC) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro
(Official Journal of the European Communities L 344, 28 December 2001)
The Regulation would require:
- the charges for withdrawals from cash machines and the use of bank cards (up to €12,500) to be the same, when denominated in euros, for both national and cross-border transactions, as from 1 July 2002
- the charges for credit transfers (up to €12,500) between bank accounts to be the same, when denominated in euros, for both national and cross-border transactions, as from 1 July 2003
- customers to be properly informed in advance of the charges they will incur when making national and cross-border payments. Any price changes would have to be notified in advance as well.
- mandatory use of the ISO standard codes, namely IBAN (International Bank Account Number) and BIC (Bank Identifier Code), in order to allow banks to process credit transfers in a fully automated way.
(December 2001, via EUR-Lex)
- EN - REGULATION (EC) No 690/2002 OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 18 April 2002 amending Regulation (EC) No 2818/98 (ECB/1998/15) on the application of minimum reserves
(Official Journal No. L 106 , 23. April 2002)
According to the new Regulation, electronic money institutions will be subject to minimum reserve requirements.
(April 2002, via European Central Bank)
- ES - Decisión de la Comisión, de 6 de noviembre de 2000
(Diario Oficial de las Comunidades Europeas L 289, 43o año, 16 de noviembre de 2000)
Decisión de la Comisión, de 6 de noviembre de 2000, relativa a los criterios mínimos que deben tener en cuenta los Estados miembros para designar organismos de conformidad con el apartado 4 del artículo 3 de la Directiva 1999/93/CE del Parlamento Europeo y del Consejo por la que se establece un marco comunitario para la firma electrónica [notificada con el número C(2000) 3179]
(Noviembre de 2000, via Cyberbanking & Law)
- ES - Directiva 2000/28/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 18 de septiembre de 2000, por la que se modifica la Directiva 2000/12/CE relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a su ejercicio
( Diario Oficial de las Comunidades Europeas n° L 275 de 27/10/2000 P. 0037 - 0038 )
Algunas entidades limitan su actividad principalmente a la emisión de dinero electrónico; para evitar un falseamiento de la competencia entre emisores de dinero electrónico, incluso en lo que se refiere a la aplicación de medidas de política monetaria, conviene que estas entidades, sometidas a disposiciones específicas apropiadas habida cuenta de sus características especiales, se incluyan en el ámbito de aplicación de la Directiva 2000/12/CE.
(Octubre de 2000, via Eur-Lex)
- ES - Directiva 2000/31/CE sobre el comercio electrónico
La directiva del 8 de junio de 2000 trata de determinados aspectos jurídicos de los servicios de la sociedad de la información, en particular el comercio electrónico en el mercado interior.
(Junio 2000, via Ministerio de Ciencia y Tecnología)
- ES - Directiva 2000/46/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 18 de septiembre de 2000, sobre el acceso a la actividad de las entidades de dinero electrónico y su ejercicio así como la supervisión cautelar de dichas entidades
(Diario Oficial de las Comunidades Europeas L 275, 43o año, 27 de octubre de 2000)
La presente Directiva introduce un marco jurídico neutro desde el punto de vista tecnológico que armoniza la supervisión cautelar de las entidades de
dinero electrónico en la medida necesaria para garantizar su gestión responsable y prudente,así como su integridad financiera en particular.
(Octubre de 2000, via Cyberbanking & Law)
- ES - Directiva sobre la firma electrónica
El objetivo de la directiva del 13 de diciembre de 1999 consiste a establecer un marco comunitario para la firma electrónica.
(Diciembre 1999, via Ministerio de Ciencia y Tecnología)
- ES - REGLAMENTO (CE) N 690/2002 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO de 18 de abril de 2002 por el que se modifica el Reglamento (CE) n 2818/98 (BCE/1998/15) relativo a la aplicación de las reservas mínimas
(Diario Oficial de las Comunidades Europeas L 106, 18 de abril de 2002)
De conformidad con este Reglamento, las entidades de dinero electrónico quedarán sujetas a exigencias de reservas mínimas.
(Abril 2002, via Banco Central Europeo)
- ES - Reglamento (CE) no 2560/2001 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de diciembre de 2001, sobre los pagos transfronterizos en euros
(Diario Oficial de las Comunidades Europeas L 344, 28 de diciembre de 2001)
(Diciembre 2001, via EUR-Lex)
- FR - Décision de la Commission du 6 novembre 2000
(Journal officiel des Communautés européennes L 289, 43e année, 16 novembre 2000)
Décision de la Commission du 6 novembre 2000 relative aux critères minimaux devant être pris en compte par les États membres lors de la désignation des organismes visés à l'article 3, paragraphe 4, de la directive 1999/93/CE du Parlement européen et du Conseil sur un cadre communautaire pour les signatures électroniques [notifiée sous le numéro C(2000) 3179]
(Novembre 2000, via Cyberbanking & Law)
- FR - Directive 1999/93/CE du Parlement européen et du Conseil, du 13 décembre 1999, sur un cadre communautaire pour les signatures électroniques
(Journal officiel des Communautés européennes L 13 43e année 19 janvier 2000)
L'objectif de la présente directive est de faciliter l'utilisation des signatures électroniques et de contribuer à leur reconnaissance juridique. Elle institue un cadre juridique pour les signatures électroniques et certains services de certification afin de garantir le bon fonctionnement du marché intérieur.
(Janvier 2000, via DG Marché intérieur)
- FR - Directive 2000/28/CE du Parlement européen et du Conseil du 18 septembre 2000 modifiant la directive 2000/12/CE concernant l'accès à l'activité des établissements de crédit et son exercice
( Journal officiel des Communautés européennes n° L 275 du 27/10/2000 p. 0037 - 0038 )
Certains établissements limitent essentiellement leur activité à l'émission de monnaie électronique. Afin d'éviter de fausser la concurrence entre les émetteurs de monnaie électronique, même en ce qui concerne l'application des mesures de politique monétaire, il est souhaitable que ces établissements, moyennant l'adoption de dispositions spécifiques appropriées pour tenir compte de leurs caractéristiques particulières, soient couverts par la directive 2000/12/CE.
(Octobre 2000, via Eur-Lex)
- FR - Directive 2000/31/CE du Parlement européen et du Conseil du 8 juin 2000 relative à certains aspects juridiques des services de la société de l'information, et notamment du commerce électronique, dans le marché intérieur
(Journal officiel des Communautés européennes L 178, 43e année, 17 juillet 2000)
L’objectif de la présente directive est de créer un cadre juridique pour assurer la libre circulation des services de la société de l’information entre les États membres et non d’harmoniser le domaine du droit pénal en tant que tel.
(Juillet 2000, via DG Marché intérieur)
- FR - Directive 2000/46/CE du Parlement européen et du Conseil du 18 septembre 2000 concernant l'accès à l'activité des établissements de monnaie électronique et son exercice ainsi que la surveillance prudentielle de ces établissements
(Journal officiel des Communautés européennes L 275, 43e année, 27 octobre 2000)
La présente directive instaure un cadre juridique neutre du point de vue technologique, qui harmonise la surveillance prudentielle des établissements de monnaie électronique, afin de de garantir une gestion saine et prudente de ces établissements et en particulier leur intégrité financière.
(Octobre 2000, via Cyberbanking & Law)
- FR - Directive 95/46/CE du Parlement européen et du Conseil, du 24 octobre 1995, relative à la protection des personnes physiques à l'égard du traitement des données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données
(Journal officiel des Communautés européennes L 281, 23 novembre 1995)
La directive sur la protection des données, qui est entrée en vigueur le 25 octobre 1998, établit un cadre réglementaire clair et stable garantissant un degré élevé de protection de la vie privée des particuliers dans tous les Etats membres, ainsi que la libre circulation des données au sein de l'Union européenne (UE). Elle établit également des règles garantissant que le transfert de données vers des pays tiers ne puisse avoir lieu que si leur protection reste assurée, de sorte à ne pas remettre en cause le degré élevé de protection introduit par la directive au sein de l'UE.
(Novembre 1995, via EUR-Lex)
- FR - Directive 97/5/CE du Parlement européen et du Conseil du 27 janvier 1997 concernant les virements transfrontaliers
(Journal officiel n° L 043, 14. fevrier 1997)
Les dispositions de la présente directive s'appliquent aux virements transfrontaliers effectués dans les devises des États membres et en écus jusqu'à concurrence d'un montant de la contre-valeur de 50 000 écus, exécutés par les établissements de crédit et autres établissements.
(Fevrier 1997, via EUR-Lex)
- FR - Directive 97/7/CE du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 1997 concernant la protection des consommateurs en matière de contrats à distance
La présente directive a pour objet de rapprocher les dispositions législatives, réglementaires et administratives des États membres concernant les contrats à distance entre consommateur et fournisseur.
(Mai 1997, via Direction générale 24 de la Commission européenne)
- FR - Règlement (CE) no 2560/2001 du Parlement européen et du Conseil du 19 décembre 2001 concernant les paiements transfrontaliers en euros
(Journal officiel des Communautés européennes L 13, 44e année, 28 décembre 2001)
Le règlement imposerait les obligations suivantes:
- à partir du 1er juillet 2002, les frais prélevés pour les retraits aux distributeurs automatiques et pour l'utilisation de cartes bancaires (jusqu'à 12 500 €) devront, une fois exprimés en euros, être les mêmes pour les opérations nationales et les opérations transfrontalières;
- à partir du 1er juillet 2003, les frais prélevés pour des virements (jusqu'à 12 500 €) entre comptes bancaires devront, une fois exprimés en euros, être les mêmes pour les opérations nationales et les opérations transfrontalières;
- les clients devront être correctement informés à l'avance des frais qu'ils devront acquitter pour des paiements nationaux et transfrontaliers; toute modification tarifaire devra également leur être indiquée à l'avance;
- l'utilisation des codes ISO, à savoir l'IBAN (numéro international de compte bancaire) et le BIC (code d'identification de la banque) sera obligatoire pour permettre le traitement entièrement automatique des virements.
(Décembre 2001, via EUR-Lex)
- FR - RÈGLEMENT (CE) No 690/2002 DE LA BANQUE CENTRALE EUROPÉENNE du 18 avril 2002 modifiant le règlement (CE) no 2818/98 (BCE/1998/15) concernant l'application de réserves obligatoires
(Journal officiel n° L 106, 23. avril 2002)
Aux termes du nouveau règlement, les établissements de monnaie électronique seront assujettis à la constitution de réserves obligatoires.
(Avril 2002, via Banque centrale européenne)
| | France |
- CMF : Décision n° 99-07
Les recommandations du CMF concernant les prestataires de services d'investissement offrant un service de réception-transmission ou d'exécution d'ordres de bourse comportant une réception des ordres dans l'Internet.
(September 1999, via CMF)
- COB : Recommandation 2000-02
Texte relatif à la diffusion d'informations financières sur les forums de discussion et les sites Internet dédiés à l'information ou au conseil financier.
(Décembre 2000, via COB)
- COB : Recommandation 99-02
Cette recommandation a pour objet de clarifier la situation en ce qui concerne la promotion ou la vente d'OPC ou de services de gestion sous mandat dans l'Internet.
- Décret 2001-272 relatif à la signature électronique
Le décret du 30 mars 2001 a été pris en application de l'article 1316-4 du code civil et réglemente aussi bien les signatures électroniques que les certificats.
(mars 2001, via droit & technologie)
| | International |
- Australia: Electronic Transactions Bill 1999
The Electronic Transactions Bill resolved the uncertainty about the legal status of e-commerce, EFTPOS, autobanking, Internet banking and other electronic transactions. The legislation will see electronic signatures given the same legal status as hand-written signatures. The move is a bid to set consumer protection standards for e-commerce and bolster the use of secure online trading.
(November 1999, via ScalePlus)
- CNUDCI : Projet de règles uniformes sur les signatures électroniques
Lors de sa session d'août 2000, la CNUDCI a présenté son projet définitif sur la future loi-modèle sur la signature électronique.
(Septembre 2000, via Commission des Nations Unies pour le droit commercial international (CNUDCI))
- OECD: Guidelines for electronic commerce
Recommandation of the Council concerning Guidelines for Consumer Protection in the Context of Electronic Commerce.
(via OECD)
- OECD: Lignes directrices relatives à la consommation virtuelle
Recommandation du Conseil relative aux lignes directrices régissant la protection des consommateurs dans le contexte du commerce électronique.
(via OCDE)
- UNCITRAL Model Law on Electronic Commerce with Guide to Enactment (1996), with additional article 5 bis as adopted in 1998
This Law applies to any kind of information in the form of a data message used in the context of commercial activities.
(December 1996, via United Nations Commission on International Trade Law (UNCITRAL))
- UNCITRAL: Revised Draft of Uniform Rules on Electronic Signature
On 18 August 2000, UNCITRAL proposed its latest draft of the future Uniform Law in regard to electronic signatures.
(September 2000, via UNCITRAL)
| | Ireland |
- E-commerce Act
Ireland has adopted its new E-commerce Act, which mostly consists in the transposition of directive 99/93 and 2000/31. But the statute also deals with criminal law and issues regarding domain names.
(July 2000, via Government
of Ireland)
| | Italia |
| | Luxembourg |
- eLuxembourg
Site officiel du gouvernement luxembourgeois avec toute la législation en matière de commerce électronique.
- Loi-cadre sur le commerce électronique
On 10 July 2000, Luxembourg adopted its E-commerce Act. Beneath the transposition of directive 99/93 and 2000/31, computer offences and electronic payments are also regulated.
(July 2000, via Ministère de l'Economie)
| | Portugal |
- DECRETO-LEI RELATIVO À ASSINATURA DIGITAL
Decreto-Lei nº 290-A/99, DR nº 178, I Série A
A Resolução do Conselho de Ministros nº. 115/98, de 1 de Setembro, determinou a definição do regime jurídico aplicável aos documentos electrónicos e assinatura digital, como um dos objectivos a alcançar no âmbito da Iniciativa Nacional para o Comércio Electrónico, necessário à plena afirmação do comércio electrónico.
(Agosto de 1999, via Ministério da Ciência da Tecnologia)
| | Switzerland |
| | U.S.A. |
| | United Kingdom |
- The Electronic Signatures Regulations 2002
The Electronic Signature Regulations 2002 came into force on March 8. The Regulations implement the Electronic Signatures Directive, especially in regard to supervision of certification-service-providers, their liability in certain circumstances and data protection requirements concerning them.
(March 2002, via UK Legislation
| | Österreich |
- Bundesgesetz über die Aufnahme, Ausübung und Beaufsichtigung der Tätigkeit von E-Geld-Instituten (E-Geldgesetz)
(BGBl I Nr. I/45/2002), in Kraft seit 2. April 2002.
(April 2002, via Finanzmarktaufsicht)
- Bundesgesetz über elektronische Signaturen (Signaturgesetz - SigG)
Österreichischen Signaturgesetzes vom 29.12.2000 (BGBl. I Nr. 190/1999), in Kraft seit 01.01.2000 - zuletzt geändert durch BGBl. I Nr. 152/2001 am am 01.01.2002.
(Dezember 2000, via Aufsichtsstelle für elektronische Signaturen)
- Fernabsatz-Gesetz
(BGBl. I Nr. 185/1999)
Dieses Bundesgesetz, mit dem Bestimmungen über den Vertragsabschluß im Fernabsatz in das Konsumentenschutzgesetz eingefügt und das Bundesgesetz gegen den unlauteren Wettbewerb 1984 sowie das Produkthaftungsgesetz geändert werden tritt am 1. Januar 2000 in Kraft.
Es wird u.a. die Richtlinie 97/7/EG über den Verbraucherschutz bei Vertragsabschlüssen im Fernabsatz in nationales Recht umgesetzt.
(Juli 1999, via Rechtsinformationssystem RIS, Republik Österreich, Bundeskanzleramt)
- Signaturverordnung
Die Signaturverordnung BGBl II Nr. 2000/30 konkretisiert das Signaturgesetz vor allem in technischen Fragen. Sie wurde am 02.02.2000 im Bundesgesetzblatt kundgemacht und trat am 03.02.2000 in Kraft.
(Februar 2000, via Aufsichtsstelle für elektronische Signaturen)
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